Топ функций кабинета трейдера, которые сделают ваших клиентов довольными
Кабинет трейдера – важный сервис, необходимый для работы брокерского бизнеса. Он используется для организации личного пространства клиента на сайте брокерской компании, а также создания функционала бэк-офиса, работы с платежными системами, обработки документов и идентификационных запросов клиента.
В этой публикации мы рассмотрим основные требования к кабинету трейдера, реализация которых поможет превратить этот компонент в телепорт для бесшовного перехода к вашей торговой экосистеме. По аналогии со структурой самого программного компонента это будут требования касающиеся клиентской части (Личный кабинет клиента) и административной (Административный портал/бэк офис).
Функции для клиентской части
Личный кабинет клиента позволяет осуществлять весь набор основных брокерских операций, включая регистрацию, обработку документов, ввод, вывод и перевод активов, открытие счета. Функциональность данного компонента должна быть максимально удобной и доступной для клиента.
Удобный пользовательский интерфейс
Удобный и функциональный интерфейс предоставляет беспрепятственный доступ к важному функционалу всего кабинета, поэтому не следует недооценивать его важность. Дискомфорт от использования на первых этапах знакомства с брокерским сервисом может существенно снизить шансы привлечения и удержания клиентов.
Как реализовать. Если вы решитесь самостоятельно разработать функционал личного кабинета, заручитесь поддержкой опытных UI и UX дизайнеров. Если же захотите приобрести этот компонент у стороннего поставщика, отдельно или в составе решения для бэк-офиса, убедитесь, чтобы интерфейс был тщательно протестирован и имеет возможности кастомизации — например, брендирования и изменения цветовых схем.
Наличие различных вариантов авторизации
В настоящее время трейдеры активно используют различные социальные сети и возможность авторизации через них может стать существенным преимуществом для брокера.
Как реализовать. Стремитесь предоставить своим клиентам доступ к авторизации не только по электронной почте, но и через социальные сети, включая самые популярные, такие как LinkedIn, Twitter, Facebook и другие распространенные в вашем регионе.
Совместимость с популярными торговыми платформами
Следует также упомянуть исторически сложившуюся ситуацию на рынке брокерского и торгового программного обеспечения. Реальность такова, что если оператор не использует продукты Metaquotes, а именно MetaTrader 4 и 5, круг потенциальных клиентов значительно сужается, поскольку эти платформы чрезвычайно просты с пользовательской точки зрения, и являются отличной отправной точкой для новичков.
Реализация. Если вы ориентируетесь на основную категорию участников рынка, убедитесь, что используемые вами программные решения обеспечивают интеграцию с наиболее популярными торговыми платформами.
Требования для администраторской части
Портал администратора предназначен для выполнения таких сложных операций, как хранение и обработка данных о клиентах, проверка и администрирование счетов клиентов, проведение процедур соответствия и контроля финансовых потоков, а также отслеживание остатков на счетах. Правильная архитектура административного портала обеспечит полную автоматизацию большинства рутинных услуг, таким образом позволит клиенту сосредоточиться лишь на ведении бизнеса.
Максимальное количество подключенных платежных систем
Разнообразие подключенных платежных систем позволит вашим клиентам свободно выбирать способы ввода и вывода средств и потенциально может привести к увеличению проторгованных объемов. Конечно, количество подключенных платежных систем может зависеть от требований регулирующего органа, но в идеале вы должны стремиться к расширению возможностей в этом сегменте.
Реализация. Старайтесь предоставить все популярные фиатные платежные системы и методы, включая банковский перевод, перевод SEPA, а также варианты пополнения и снятия средств с кредитных карт. Если вы предлагаете обмен цифровые активы, рассмотрите возможность включить обслуживание процессинга для цифровых активов в бэк-офисную часть.
Обеспечение высокого уровня защиты
Утечка личных данных и средств клиентов – одна из главных угроз для бизнеса. К сожалению, хакерские атаки и атаки на инфраструктуру все еще не редкость, поэтому любой владелец бизнеса должен учитывать этот факт при выборе решений для бэк-офиса.
Реализация. Обязательно продумайте следующие меры безопасности.
- Многофакторная авторизация (включая коды восстановления, генераторы ключей и подключения через защищенные социальные сети).
- Криптографические протоколы для любого типа веб-коммуникаций.
- Варианты ограниченного доступа для серверов.
- Реляционные базы данных без прямого доступа к Интернету для хранения разных типов данных.
- Интегрированные инструменты KYC и AML для обеспечения принципа видимости контрагента/клиента и исключения подозрительной деятельности.
Продуманная система отчетности
Обратите внимание, что регулирующий орган может потребовать разные типы отчетов, в зависимости от вида брокерской деятельности, поэтому система отчетности в административном модуле должна быть максимально гибкой и прозрачной.
Реализация. В идеале у вас должна быть возможность создать любой отчет, который от вас могут потребовать. Наиболее распространенные типы отчетов включают в себя отчеты о кошельках клиентов, регистрационных данных, операциях по пополнению и снятию средств, брокерско-дилерских торговых операциях и т. д. Возможность настройки отчетов в соответствии с требованиями регулирующих органов также будет полезной функцией.
Партнерские программы как способ масштабировать бизнес
Партнерские (реферальные) программы – один из лучших способов привлечь новых клиентов на вашу платформу, а также увеличить проторгованные объемы. Однако для реализации этих программ функциональность административного модуля должна быть правильно настроена и выдерживать возможный наплыв активности.
Реализация. Предлагайте клиентам бонусы за различные виды действий, включая регистрацию, прохождение уровней верификации, пополнение счета и торговые результаты. Вы можете объединить действия пользователей в различные последовательности, и ваши клиенты смогут получать бонусы за свои действия. На рынке существует множество поставщиков бэк-офисных решений, предлагающих продукты, которые могут обеспечить техническую основу для партнерской деятельности.
Информация в данной публикации была собрана в ходе проектирования и разработки Кабинета трейдера TickTrader который включает в себя всю функциональность, описанную выше.